Как проверить контрагента?

Где найти сведения о партнёре по бизнесу, интернет-магазине или просто физлице (человеке)? Ведь иногда происходят ситуации, когда юридическое лицо или ИП заключают сделки на небольшие суммы, вовремя все оплачивают, затем делают крупный заказ и исчезают. Или интернет-магазин, получив средства, не доставил товар и вскоре испарился.


Есть несколько способов заранее убедиться, что потенциальный партнёр - действующая фирма, готовая исполнять обязательства по поставке или оплате. Из официальных источников можно получить данные о должниках – как юридических, так и физических лицах. Сведения выдаются бесплатно и без регистрации.

Где и что искать

Проверить Адрес Потребуются реквизиты Кемментарий
адрес массовой регистрации https://service.nalog.ru/addrfind.do Регион, район, город, населенный пункт, улица, дом Массовое местонахождение юридических лиц на одном адресе - косвенный признак фирмы - однодневки
сведения о руководителе в реестре дисквалифицированных лиц https://service.nalog.ru/disqualified.do ФИО, дата рождения, наименование, ИНН организации Тем, кто в базе, запрещено по решению суда занимать руководящие должности в компаниях за нарушение законодательства а прошлом
задолженность по налогам и сдает ли контрагент отчетность https://service.nalog.ru/zd.do ИНН юрлица Показатель финансовой состоятельности и надёжности. Если фирма должник крупных сумм в бюджет - не спешите заключать договор
не заявлял ли директор о том, что не имеет отношения к фирме https://service.nalog.ru/svl.do ИНН, ОГРН организации Если имеет место данный факт, присутствуют мошеннические действия
наличие судебной практики https://kad.arbitr.ru/ Название, ИНН, ОГРН организации, фамилия судьи, название суда, номер дела, дата регистрации дела Если за короткий промежуток времени к потенциальному партнеру предъявлено много исков-компания не выполняет обязательств.
наличие долгов по исполнительным документам http://fssprus.ru/iss/ip/ Территориальный орган, ФИО, дата рождения Субъект в сложном финансовом положении или уклоняется от возмещений
паспорт руководителя http://сервисы.гувм.мвд.рф/info-service.htm?sid=2000 Серия, номер паспорта Если система не подтвердит действительность документа- налицо попытка мошенничества.

Комплексная проверка: электронный сервис "Прозрачный бизнес"

https://pb.nalog.ru/ Наименование, ИНН, ОГРН организации, адрес / ФИО или ИНН физлица Работает в тестовом режиме

 

Данный способ особенно актуален для проверки субъектов, позиционирующих себя как интернет-магазины:

      • Проанализировать посещаемость сайта: на сайте http://2ip.ru в разделе «Тесты» есть сервис «Посещаемость сайта». С его помощью можно проверить контрагента на количество посетителей и просмотров сайта за разные периоды. Для этого достаточно ввести в специальное поле адрес сайта и нажать кнопку «Получить». Например, по данным системы сайт интернет-магазина посещают пять человек в день, а он просит отгрузить товар на значительную сумму, да еще и в рассрочку. Стоит задуматься: возможно, вы имеете дело с мошенниками.

Также необходимо провести анализ следующих ситуаций: 

      • Используйте телефон, диктофон- подслушайте. Во время переговоров можно на некоторое время покинуть комнату, оставив в незаметном месте включенный диктофон или мобильный телефон. Воспользовавшись Вашим отсутствием, потенциальный партнер может что-то проговорить вслух или кому-то позвонить. Был случай, когда в переговорах с адвокатом, который должен был представлять интересы компании в суде, был оставлен диктофон. Выяснилось, что адвокат работает на два фронта: официально сотрудничает с заказчиками, а неофициально – с ответчиками.
      • Пообщайтесь с бывшими сотрудниками проверяемого. Их можно найти на сайтах, помогающих в поиске работы. Пригласите бывших сотрудников на собеседование и узнайте, платила ли фирма по счетам. Например, в ходе собеседования по телефону с юристом, уволившимся из этой конторы, выяснилось, что компания находится в критической ситуации. Информацию проверили, позвав на собеседование бывшего бухгалтера фирмы.
      • Проверьте сведения, указанные на визитке, в реквизитах- возможно там указаны несуществующие адреса офиса или телефоны. На месте пообщайтесь с сотрудниками предприятий, расположенных в том же офисном центре или поблизости: знают ли они о таком соседе, работает ли его офис в постоянном режиме (иногда мошенники открывают офис только на момент заключения сделок), были ли визиты кредиторов или проверяющих структур. Cвяжитесь с собственником здания: если помещение снято недавно или на короткий срок, есть повод задуматься. Даже если партнер из другого региона, информацию можно получить по телефону. Был случай, когда находясь в Ростове-на-Дону, было решено проверить контрагента - московскую компанию. Позвонив потенциальному партнеру сказали, что приехали в столицу и просят принять в офисе. Был получен ответ, что, к сожалению, в офисе никого не будет. Чуть позже компании и след простыл, а сделка не состоялась.
      • Собирайте всю доступную информацию: номера автомобилей, адреса электронной почты, номера телефонов, с которых звонили, факсов, с которых приходили документы. Всю информацию сохраняйте: иногда недобросовестные партнеры, закрыв одну компанию и открыв другую, меняют только вывеску и продолжают использовать те же адреса и телефоны.
      • Спровоцируйте партнера. К примеру, разговор можно повернуть так: Ваша служба безопасности получила сведения, что якобы организация с таким же, как у партнера, названием задерживает оплату другим поставщикам. Уточните, имеет ли партнер к этому отношение. После такого заявления недобросовестные "дельцы" исчезают. Если провокация не удалась или партнер обиделся, извинитесь и сообщите, что полученная информация будет еще раз тщательно проверена.
      • Создайте представление об усиленном «режиме безопасности» в компании. При общении с партнером можно «к слову» рассказать историю о попытке неких злоумышленников обмануть вашу компанию и об их фиаско – с вытекающими уголовными последствиями. Также нелишне упомянуть о тесных связях вашей компании с правоохранительными органами. В этом случае очень пригодятся благодарственные письма от силовых ведомств, украшающие стены, например, переговорной. 


Конечно, о недобросовестности партнера нельзя судить по одному признаку. Чтобы проверить контрагента самостоятельно, нужно затратить время. Но, получив один тревожный сигнал, обязательно прибегните ко всем доступным способам, чтобы удостовериться в его надежности.

Пострадали от действий мошенников?
Возможно мы сможем вернуть утраченное